Главная Договор

Расчет дохода с учетом инфляции. Расчет индекса потребительских цен – как рассчитать ипц

Инфляция как способ финансирования используется государством для погашения своей задолженности разного рода. В этом случае государством просто производится дополнительная денежная эмиссия, которая сразу же идет на оплату долгов или покрытие дефицита государственного бюджета. Но погашение долгов подобным способом производит отрицательный эффект - реальная сумма возвращенного долга вследствие вызванного эмиссией витка инфляции становится меньше, чем должна быть. В связи с изменением стоимости денег во времени из-за инфляции существуют два типа финансовых величин (показателей): номинальные и реальные.

Номинальные показатели - показатели, которые отображаются в будущем без учета стоимости денег во времени, то есть непосредственно в денежных единицах как есть, в масштабе будущего периода. Таким образом, при рассмотрении отрезков времени с номинальными величинами можно сказать, что на каждом отрезке они имеют свой масштаб измерения. Поэтому их сложно сопоставлять. Реальные показатели - показатели, которые отображаются в будущем с учетом стоимости денег во времени, то есть приведенные к масштабу единиц измерения базового периода. Реальные показатели сопоставимы, так как находятся в одном масштабе измерения.

Номинальные величины пересчитываются в реальные путем умножения на коэффициент изменения стоимости денег в рассматриваемом периоде по отношению к базовому. Стоимость денег меняется на индекс уровня инфляции.

Реальная величина = Номинальная величина/Индекс цен Реальная покупательная способность денежной суммы = Номинальная покупательная способность денежной суммы/Индекс цен

Реальный доход = Номинальный доход/Индекс цен

Для того чтобы видеть скорость изменения цен и соизмерить реальную покупательную способность денежной единицы, рассчитывают индекс цен:

Индекс цен расчетного года = Сумма стоимости набора товаров расчетного года/Сумма стоимости набора товаров базового года

Индекс цен также называют уровнем цен. Индекс - величина относительная и рассчитывается для расчетного времени по отношению к базовому времени. Индекс цен рассчитывается для определенного стандартного набора товаров (рыночной корзины), одинакового для расчетного и базового времени.

Годовой уровень инфляции = (Индекс цен текущего года - Индекс цен прошлого года)/Индекс цен текущего года

Так называемое «правило величины 70» дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

Приблизительное количество лет, необходимых для освоения темпов инфляции = 70/темп ежегодного увеличения уровня цен (%)

Существует несколько индексов цен:

1) Индекс потребительских цен – первый из них. Он измеряет стоимость «корзины» потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (132 города). Индекс потребительских цен (ИПЦ) дает нам неплохое представление о росте цен, но и у него свои проблемы. Допустим, что абстрактный автомобиль сегодня стоит в 40 раз больше, чем двадцать лет назад - получается, инфляция была очень и очень ощутимой. На самом деле, мы знаем, что качество товара здорово изменилось – а вот ИПЦ об этом забывает. Да, сегодняшние машины сильно дороже, но двадцать лет назад набор качеств, присущий средней машине, выпущенной в 2006-2007 году, нельзя было купить ни за какие деньги. Это один из каналов, посредством которых ИПЦ завышает инфляцию. Кроме того, потребительская корзина пересматривается довольно редко – слишком трудоемкое это занятие. В результате, ИПЦ упускает из поля своего зрения и изменения в структуре нашего потребления: если мы едим яблоки и груши, и вполне можем заменять одни другими, а цены на последние вдруг взлетают, было бы абсурдно предполагать, что мы не переключимся на яблоки. Тем не менее, ИПЦ поступает именно так, приписывая нам потребление тех товары, которые мы уже давно не покупаем. Опять таки, показатель инфляции оказывается завышен.

4) Индекс стоимости жизни – показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Выделяют и другие, менее известные индексы цен:

Индекс оптовых цен производителя;

Дефлятор валового национального продукта (ВНП), т. е. отношение номинального ВНП к реальному, или показатель падения реального ВНП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен). В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения (сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения). Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценами, это свидетельствует об опасности раскручивания инфляционной спирали.

Индекс потребительских цен рассчитывается по формуле:

Индекс цен= , где

P 1 – цена 1990 г.

P 0 – цена 1970 г.

Q 1 – количество

Индекс (25х2)+(2х25)+(7х12)+(8х25)+(6х10)+(30х3)+(1,2х5)

= ———————————————————————— =

цен (10,6х2)+(0,6х25)+(2х12)+(3х25)+(2х10)+(0,2х5)

Задача 12

Предположим, что индекс цен на потребительские товары учитывает только три товара: продукты питания составляет – 0,35, жилье – 0,20, промтовары – 0,45. Цены на продукты питания возросли к концу года на 15%, на жилье – 30%, а цены на промышленные товары снизились на 3%. Определите темпы роста(уровень) инфляции за год.

Решение

Индекс номинальных доходов

Индекс реальных доходов=—————————————— х100%=

Индекс потребительских цен

= , следовательно реальные доходы понизились на 11 % (100-89).

Задача 13

На основе данных таблицы, приведенной ниже:

Рассчитайте: 1) уровень инфляции для каждого года, 2) используя «правило величины 70» определите количество лет, необходимое для того чтобы цены удвоились.

Решение

Темп Индекс цен 2-го года – индекс цен 1-го года

1. = ———————————————————— х 100%.

инфляции индекс цен 1-го года

Уровень инфляции

С 1-го по 2 год=

Со 2-го по 3 год=

С 3 –го по 4 год=

Количество лет необходимых для удвоения цен=

=—————————— , следовательно:

уровень инфляции(%)

1) года; 2) года, 3) года.

Задача 14

Недвижимость, купленная в январе 1995 г. за 3000 ден.ед., была продана в январе 1998 г. Инфляция по годам составила: 1995 – 20%, 1996 – 15%, 1997 –35%.

Определите: продажную цену недвижимость, если известно. Что ее владелец в результате данной операции получил прибыль в размере 30%.

Решение

Нужно узнать, сколько стоила недвижимость в 1998 г. в соответствии роста цен на недвижимость и инфляции методом дисконтирования.

Новая цена с учетом инфляции = 300х(1+0,2) х (1+0,15)х (1+0,3) х (1+0,35) = 3000 х 1,2 х 1,15 х 1,3 х 1,35 =- 7265,7 ден.ед.

Если собственник хочет получить прибыль в размере 30%, то он должен увеличить новую цену на 30%, тогда продажная цена должна быть 7265,7 х 1,3 = 9445,4 ден.ед.

собственник получит 2179,7 ден.ед. прибыли (9445,4 – 7265,7)

Задача 15

Предположим. Что производится и потребляется 3 вида благ. В таблице представлены количество (единицы) и цена за 1 единицу в ден.ед. каждого из них за 2 периода.

Рассчитайте индекс Ласпейреса, индекс Пааше и индекс Фишера (1980 – базисный период.

Решение

Индекс Ласпейреса – это индекс цен с весами базисного периода, т.е. в качестве весов мы берем количество благ, произведенных в 1980.

Общий вид индекса

где и — цены i –го блага, соответственно в базовом (0) и текущем (t) периоде;

Q i 0 — количество i –го блага в базисном периоде.

В данном случае

Общий вид индекса Пааше(индекс цен с весами текущего периода)

, в данном случае

Оба индекса показывают снижение стоимости жизни, но разной степени.

Индекс Фишера усредняет результат.

Задача 16

Недвижимость, купленная в январе 1995 года за 3000 ден.ед. была продана в январе 1998 г. инфляция по годам составила: в 1995г. – 10%, в 1996 г. – 15%, в 1997 г. – 20% и в 1998 г. –25%.

Определите продажную цену недвижимости, если известно, что ее владелец в результате данной операции получил прибыль в размере 28%.

Решение

1. Нужно узнать, сколько стоила недвижимость в 1997 году с учетом инфляции методом дисконтирования:

Новая цена = старая цена х (1+0,1) х (1+0,15) х (1+0,2) х(1+0,25)=

3000 х 1,1 х 1,15 х 1,2 х 1,25= 5692,5 ден.ед.

2. Чтобы получить 28% прибыли, продавец должен продать свою недвижимость за 7286,4 ден.ед. (5692,5 х 1,28).

Задача 17

В условной экономике производится три товара: веники, валенки и велисипеды. По данным приведенным в таблице, рассчитайте номинальный и реальный ВНП в 1990 и 1995 гг, дефлятор и ИПЦ, если 1990 год базовый.

Как изменились за этот период стоимость жизни и уровень цен?

Решение :

1) номинальный ВНП 1990 года = реальному ВНП 1990 г. (по скольку этот год базисный) = 2 х 50 + 7х20 + 25х10 =490

2) номинальный ВНП 1995 года =3х45+8х15+20х15=555

3) реальный ВНП 1995 г.= 2х45 +7х15 +25х15=570

4) дефлятор ВНП=(3х45 + 8х15 +20х15): (2х45+7х15+25х15)= 555:570= 0,97. Следовательно, уровень цен снизился на 3%. Т.е. в экономике произошла дефляция.

Следовательно, стоимость жизни возросла на 40%.

Задача 18.

Выгодно ли вкладывать деньги в проект, который требует одноразовых инвестиций в 200 тыс. ден.ед. и сулит к концу первого года доход в размере 100 тыс. ден..ед., к концу второго года – еще 150 тыс. ден.ед. и к концу третьего года – 50 тыс. ден.ед., если ежегодный темп инфляции равен 15%.

Решение:

Для оценки будущих денежных доходов используется операция дисконтирования. Если темп инфляции прогнозируется на уровне 15% тогда относительно инвестиций доходы в конце первого периода составят=

В конце второго года они составят:

В конце третьего года:

За три года доходы с учетом инфляции составят: 87+113,4+33=233,4 тыс. ден.ед. очевидно, что этот проект, даже с учетом инфляции, является эффективным.

Дата публикования: 2015-07-22; Прочитано: 2405 | Нарушение авторского права страницы

Studopedia.org — Студопедия.Орг — 2014-2018 год.(0.004 с)…

(Consumer price index, CPI

Индекс потребительских цен – это один из самых распространенных индексов цен, играющий важную роль в экономике, т.к. является базовой величиной служащей толчком для перерасчета заработной платы, социальных выплат и иных платежей, которые должны происходить регулярно и автоматически, например, каждый квартал, ежегодно или каждые полгода, организациями, нанимающими в свой штат работников.

В подобной ситуации, при высоком уровне централизации, обязательно осуществиться перераспределение роста цен на товары потребительского назначения. Например, между такими товарами, как автоматы Калашникова и кирзовые сапоги, цены на которые правительство страны может снизить искусственно.

Добавить в закладки

Добавить комментарии

Определение

Инфляция – это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики – индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения – простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь – урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие.

Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы – около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором – о ее снижении.

Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса . В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции – из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания – предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую – на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом – на условия для устойчивого развития экономики.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких темпов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен, ИПЦ (Consumer price index, CPI ) – это индекс цен, который рассчитывается для определенной группы товаров и услуг, определяющих состав потребительской корзины одного жителя страны и рассчитывающийся за определенный период времени.

Например, в США показатель индекса потребительских цен рассчитывается путем взятия за основу 265 товаров и услуг, взятых в 85 городах страны. В России при расчете берется потребительская корзина, состав которой утвержден Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». В нее входят как продукты питания, непродовольственные товары, так и различного рода услуги.

Таким образом, индекс потребительских цен представляет из себя отношение всей потребительской корзины базового года, которая оценивается в ценах текущего года, к потребительской корзине за базовый год, которая оценивается в ценах базового года.

Если допустить, что в состав потребительской корзины входит всего лишь три вида товаров, то пример расчета показателя будет выглядеть таким образом, как показано в таблице ниже.

Индекс потребительских цен – это один из самых распространенных индексов цен, играющий важную роль в экономике, т.к.

является базовой величиной служащей толчком для перерасчета заработной платы, социальных выплат и иных платежей, которые должны происходить регулярно и автоматически, например, каждый квартал, ежегодно или каждые полгода, организациями, нанимающими в свой штат работников.

Важная роль индекса потребительских цен, подразумевает необходимость создания в экономике единой методики подсчета данного показателя, которая в свое время отражала бы степень изменения уровня цен. Например, при подсчете ИПЦ будут учитываться лишь небольшое и ограниченное количество товаров, которые относятся к минимальному уровню потребления. Исходя из этого, индекс изменения цен будет намного меньше и рост заработной платы не компенсирует роста инфляции, что может повлиять на снижение стимулов к труду. Подобная ситуация может случиться, если, допустим, что в состав потребительской корзины будут включены такие товары, которые были произведены в пределах страны. В подобной ситуации, при высоком уровне централизации, обязательно осуществиться перераспределение роста цен на товары потребительского назначения. Например, между такими товарами, как автоматы Калашникова и кирзовые сапоги, цены на которые правительство страны может снизить искусственно.

Также играет важную роль и сама методика расчета. Для примера рассмотрим следующую методику расчета индекса потребительских цен, которая с математической точки зрения верна и даже рекомендуется для расчета ИПЦ, но дает несколько другой результат, чем в случае показанном выше. Формула выглядит следующим образом:

Определив долю каждой группы товаров, входящих в состав обычной потребительской корзины и подставив цены в формулу, мы получим:

При расчете индексов статистическая точность влечет за собой создание единой базы и поэтому индекс потребительских цен в стране опирается на единую базу, которая представляет собой объем производства базового года или единые доли товаров потребительской корзины. В результате ИПЦ не отражает влияние изменения цены на изменение доли потребления какого-либо товара. Кроме этого, индекс цен не может оценить то, какую процентную величину в повышении цен занимает качественное улучшение товара как такового. Например, автомобиль образца 1960 года и автомобиль 1990 года значительно отличаются своими качественными характеристиками.

Индекс потребительских цен отличается от такого показателя, как дефлятор ВВП. Дефлятор ВВП оценивает стоимость общего объема производства в ценах текущего года. Помимо этого, дефлятор ВВП учитывает товары и услуги, образующих ВВП страны, а ИПЦ – всего лишь товары и услуги, входящие в потребительскую корзину.

Экономикс: Англо-русский словарь-справочник. — Э.Дж.Долан, Б.И.Домненко. — М.: Лазурь, 1994.

Добавить в закладки

Добавить комментарии

Мне понравились ваши расчеты по прогнозированию инвестиций на 15 лет. Показательно и мотивирует к накоплениям.

Я придерживаюсь мнения, что до 30 лет инвестировать эффективнее всего в себя и что доходность на один-два процента большее инфляции - это способ сохранить сбережения, а никак не пассивный доход. Как у нынешних 50-летних: за 30 лет работы на одном месте они получают условные 70 тысяч Р . А эти 70 тысяч - это их же зарплата десять лет назад, только в нынешних ценах.

Этот средний рост зарплаты успокаивает и не мотивирует развиваться: «Ну вот же, зарплата стабильно растет, куда рыпаться-то!»

Если поставить рядом суммы зарплаты сегодня и зарплаты через 10 лет в сегодняшних ценах, возможно, будет нагляднее.

Александр

Здравствуйте, Александр! Для начала нужно разобраться, как работает инфляция и как переводить будущую зарплату в нынешние цены.

Никита Юкович

программирует эксельки

Инфляция

Мы уже подробно , поэтому разберем вкратце.

Например, в 2018 году моя зарплата - 50 000 Р . Я иду в магазин и покупаю телегу продуктов на 10 000 Р .

Прошел год. Я получаю те же 50 000 Р и иду в магазин за теми же продуктами. Но теперь за такую же телегу нужно заплатить не 10 000, а 12 500 - ценовая инфляция составила 25%.

Будущая зарплата в нынешних ценах

Если в 2019 моя зарплата не повысится, очевидно, что я стану жить хуже и есть меньше - и это при тех же 50 000 Р в кошельке.

Чтобы понять, насколько хуже я буду жить, отвяжемся от рублей и посчитаем мою зарплату в таких телегах продуктов.

В 2018 году телега продуктов стоила 10 000 Р . Моя зарплата в 2018 году - 5 телег еды. В 2019 году телега продуктов стоит 12 500 Р . Моя зарплата в 2019 году - 4 телеги еды.

С прибавкой к зарплате логика расчетов останется той же. Например, в 2019 году моя зарплата вырастет до 100 000 Р . Такой зарплаты в 2019 году хватит на 8 телег еды. 100 000 Р в 2019 году - это то же самое, что 80 000 Р в 2018 году.

Заносим в калькулятор

По этим расчетам я написал калькулятор. В нем достаточно указать вашу нынешнюю зарплату, планируемый ежегодный прирост зарплаты и ценовую инфляцию:

Чтобы внести свои данные, выберите в меню «Файл» пункт «Создать копию»

Калькулятор посчитает, сколько вы будете получать по факту в следующие годы и какой сумме в 2018 году эти деньги эквивалентны:

Если у вас есть вопрос о личных финансах, кредитной истории или семейном бюджете, пишите: [email protected]. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Данные по росту цен в нашей стране собирает федеральная служба государственной статистики (Росстат) с 1992 года. Инструментом оценки выступает индекс потребительских цен (ИПЦ). Он измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисном периоде. Важно, что в выборке участвуют товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

Методология. Процесс наблюдения за ценами включает в себя следующий этапы:

Отбор населенных пунктов, в которых организуется наблюдение

Всего 271 населенный пункт (н.п.) Т.е. выборка идет по очень широкой географической области;

2-4 города на субъект РФ;

В отобранных н.п. должно быть устойчивое наличие товаров и услуг, входящих в базу расчета индекса. Редкие, периодически возникающие предложения не учитываются;

Численность населения в отобранных н.п. должна составлять не менее 35% городского населения субъекта.

Отбор базовых организаций торговли и сферы услуг

Более 58 тысяч, включая средние, малые и крупные предприятия. Влияние монопольного ценообразования сведено к минимуму;

Как в центре населенного пункта, так и на окраинах;

Фирменные магазины, салоны, бутики и пр. организации с ценами выше средних, включаются в индекс пропорционально обороту торговли. Но при условии, что товары и услуги рассчитаны на массового потребителя;

Цены регистрируются также на рынках и ярмарках, в передвижных палатках и киосках;

Не включаются организации, уровень цен которых многократно превышает средний по выбранной категории. (эксклюзивные салоны, бутики, в основном иностранных производителей).

Отбор товаров/услуг-представителей (Потребительская корзина)

Под товаром-представителем понимается совокупность марок, моделей и т.п. определенного вида товара, которые могут отличаться друг от друга незначительными особенностями (деталями)

В выборку исследуемых цен входит более 500 наименований товаров и услуг;

Единая для всех субъектов выборка;

Потребительская корзина пересматривается не чаще, чем раз в год;

Входят товары и услуги необязательного пользования (например, легковые автомобили, ювелирные изделия из золота, деликатесные продукты и т.д);

Новые позиции включаются в корзину в тех случаях, когда их доля составляет не менее 0,1% от общих потребительских расходов населения;

Потребительская корзина условно делится на продовольственные товары, непродовольственные товары и платные услуги населению;

При отборе товара важна регулярность наличия в продаже;

Отбор товаров конкретных марок проводится пропорционально объему их продаж с использованием ценовых котировок для каждой марки;

На каждый товар (услугу)-представитель должно быть зарегистрировано не менее 5 ценовых котировок (как правило, регистрируется 5-10 котировок);

Исключение составляют отдельные виды услуг на которые в городе действуют единые тарифы (электроэнергия, услуги связи, муниципальный городской транспорт и т.п.).

Регистрация цен и тарифов

Не используются оптовые цены (мешки муки, сахара и пр.);

В случае цены, приведенной в иностранной валюте, пересчет идет либо по курсу ЦБ, либо по курсу реализующей организации;

Сбор цен производится специалистами территориальных органов государственной статистики;

Регистрация изменения цен и тарифов осуществляется ежемесячно по полному списку корзины и еженедельно по ограниченному кругу товаров и услуг. Таким образом, еженедельные данные по инфляции не включают ряд товаров и услуг, и является, по сути, предварительными.

Расчет средних цен (тарифов) на товары и услуги

На уровне города средние цены на товары (услуги)-представители определяются по формуле средней геометрической простой величины ;

Как по субъекту РФ, так и по России в целом средняя потребительская цена на товар (услугу)-представитель определяется как средняя арифметическая взвешенная . В качестве весов используется информация о численности населения в отдельных городах и субъектах. Таким образом, данные по ценам одного и того же товара/услуги в густонаселенных районах имеют больший вес в индексе.

Формирование системы весов для расчета индекса потребительских цен

Потребительская корзина формируется на основании потребительских расходов домашних хозяйств, полученных по итогам выборочного обследования;

Пересмотр системы весов, осуществляется ежегодно.

Состав индекса потребительских цен

Ниже приведен неполный список групп товаров и услуг при расчете ИПЦ.

Продовольственные товары : мясопродукты, рыбопродукты, масло и жиры, молоко и молочная продукция, сыры, консервы, яйца, сахар, кондитерские изделия, мука, хлеб и хлебобулочные изделия, макаронные и крупяные изделия, плодоовощная продукция, включая картофель, алкогольные напитки.

Непродовольственные товары : ткани, полотенца, одежда и белье, меха и меховые изделия, трикотажные изделия, чулочно-носочные изделия, обувь кожаная, текстильная и комбинированная, моющие и чистящие средства, парфюмерно-косметические товары, галантерея, табачные изделия, мебель, ковры и ковровые изделия, посуда, часы, электротовары и другие бытовые приборы, печатные издания, бумажно-беловые товары, велосипеды и мотоциклы, телерадиотовары, персональные компьютеры, средства связи, игрушки, строительные материалы, ювелирные изделия, легковые автомобили, нефтепродукты, медицинские товары, медикаменты.

Платные услуги : ремонт, пошив одежды и обуви, ремонт и техническое обслуживание транспортных средств, ремонт и техническое обслуживание бытовой аппаратуры, ремонт жилищ, услуги парикмахерских, услуги пассажирского транспорта, услуги связи, жилищно-коммунальные услуги, услуги по снабжению электроэнергией, услуги в системе образования, услуги в сфере зарубежного туризма, медицинские услуги, услуги правового характера, услуги банков, посреднические и прочие услуги.

Базовый индекс потребительских цен

Чтобы отфильтровать сезонные колебания, шоки спроса и предложения, связанные с административным, событийным характером, применяют базовый индекс потребительских цен. Он рассчитывается путем исключения определенных групп товаров/услуг из ИПЦ. Например, в нем отсутствует молочная продукция, овощи, фрукты, алкоголь, нефтепродукты, транспорт, услуги связи, услуги ЖКХ.

Динамика индекса потребительских цен

Ниже приведена актуальная информация по ИПЦ для каждого года, начиная с декабря 2009 г. ИПЦ в декабре каждого года приравнивается к 100%.

Как видно из этой диаграммы, прирост ИПЦ в России действительно самый низкий за декабрь 2016г. — сентябрь 2017 г. При этом в летние месяцы наблюдается выраженная дефляция. За период наблюдений снижение цен фиксировалось еще шесть лет. Самое продолжительное снижение цен (3 мес.) наблюдалось в 2011году. Снижения ИПЦ связано с удешевлением плодовоовощной продукции в период сбора урожая.

Ниже представлена инфляционная динамика с года начала регистрации цен в табличном виде. Накопленная инфляция с начала 2017 г. по сентябрь месяц, согласно ИПЦ составляет 1,67%.

Резюме

Методология сбора потребительских цен и подсчета их изменения является довольно сложной, охватывающей большое количество товаров и услуг массового потребления. Выборка населенных пунктов и взвешенный расчет средних цен, исходя из численности населения и объёма потребления товара или услуги, позволяет предположить действительно объективное измерение общего уровня цен в стране.

БКС Экспресс

Частью второй ст. 625 Гражданского кодекса Украины предусмотрено, что Должник, который просрочил выполнение денежного обязательства, по требованию кредитора обязан уплатить сумму долга с учетом установленного индекса инфляции за все время просрочки, а также три процента годовых от просроченной суммы, если иной размер процентов не установлен договором или законом. В данной статье подробно рассмотрим вопрос порядка расчета суммы долга с учетом индекса инфляции (инфляционные потери).

Порядок расчета инфляционных потерь расписан в письме Верховного суда Украины "Рекомендации относительно порядка применения индексов инфляции при рассмотрении судебных дел" от 03 апреля 1997 года (найти можно ). Воспользуемся этими рекомендациями при подсчете инфляционных потерь. Для большего восприятия информации возьмем гипотетическую ситуацию:

Гражданин Иванов И.И. одолжил у гражданина Петрова П.П. денежную сумму в размере 10 000,00 грн., в связи с чем 05 января 2014 года был заключен устный договор займа и на подтверждение получения денег Иванов И.И. составил расписку. Согласно неё деньги должны быть возвращены до 12 января 2015 года. Но Иванов И.И. оказался несознательным гражданином и вернул денежные средства только 17 октября 2015 року частично в размере 4000,00 грн. Петров И.И. осерчал и решил обратиться в суд с иском и взыскать с Иванова И.И. оставшуюся сумму долга с учетом индекса инфляции, а также инфляционные потери от несвоевременного возврата 4000,00 грн.

Для подсчета суммы инфляционных потерь необходимо учитывать следующее:

1. Сумма долга, на которую насчитываются инфляционные потери

В данном случае у нас будет две суммы. Первая - 4000,00 грн., которая уже возвращена, но с задержкой, и 6000,00 грн., которые еще не возвращены.

2. Период просрочки

Дата начала просрочки для обеих сумм одинакова - с 13 января 2015 года (так согласно расписки денежные средства должны быть возвращены до 12 января 2015 года)

Конечная дата. По первой сумме - 4000,00 грн. Так эта часть была возвращена 17 октября 2015 года, то расчет необходимо производить по 16 октября 2015 года.

По второй сумме - 6000,00 грн. Так как эта часть не была возвращена, то расчет инфляционных потерь необходимо производить по дате подаче искового заявления. Пусть это будет 15 января 2016 года.

Итак, имеем - 4000,00 грн. с 13.01.2015 по 16.10.2015.

6000,00 грн. с 13.01.2015 по 15.01.2016.

3. Месяца, индексы инфляции за которые должны применяться

Вот тут начинается "самая математика" ;)

Итак, правила начисления. Индекс инфляции устанавливается за каждый месяц, но для определения инфляционных потерь необходимо помесячные индексы, составляющие соответствующий период, перемножить между собой. Т.е. берется индекс инфляции за каждый месяц периода и умножается между собой.

Если дата начала периода приходится с 1 по 15 число месяца, то индекс за этот месяц применяется, если с 16 по 30 (31), то индекс за этот месяц не применяется во внимание.

Если дата конца периода приходится с 1 по 15 число месяца, то индекс за этот месяц не применяется, если с 16 по 30 (31), то индекс инфляции за этот месяц применяется.

Применим к нашему примеру. Начало периода для обеих сумм - 13 января 2015 года, т.е. 13 попадает в период с 1 по 15 число, поэтому индекс инфляции за январь 2015 года будет учитываться.

Для первой суммы конечной датой срока является 16 октября 2015 года. Т.к. 16-е число месяца конечной даты попадает в период с 16 по 30, то в данном случае индекс инфляции за октябрь 2015 года будет применяться.

Итак, для первой суммы 4000,00 грн. имеем следующие месяца, когда должны учитываться индексы инфляции - с января 2015 года по октябрь 2015 года включительно.

Для второй суммы конечно датой является 15 января 2016 года. С учетом того, что текущим месяцем является январь 2016 года, то индекс инфляции независимо от числа будет применяться только по декабрь 2015 года, так как индекс инфляции за месяц выводится только в следующем месяце.

Для второй суммы 6000,00 грн. будут применяться индексы инфляции с января 2015 года по декабрь 2015 года.

4. Размер индекса инфляции

Размеры индекса инфляции помесячно можно взять, например, отсюда .

Индексы инфляции для первой суммы (4000,00 грн.):

январь 2015 - 103,1%;

февраль 2015 - 105,3%;

март 2015 - 110,8%;

апрель 2015 - 114,0%;

май 2015 - 102,2%;

июнь 2015 - 100,4%;

июль 2015 - 99,0%;

август 2015 - 99,2%;

сентябрь 2015 - 102,3%;

октябрь 2015 - 98,7%.

Теперь перемножаем указанные индексы между собой: 103,1% * 105,3% * 110,8% * 114,0% * 102,2% * 100,4% * 99,0% * 99,2% * 102,3% * 98,7% = 139,526%.

Индексы инфляции для второй суммы (6000,00 грн.):

январь 2015 - 103,1%;

февраль 2015 - 105,3%;

март 2015 - 110,8%;

апрель 2015 - 114,0%;

май 2015 - 102,2%;

июнь 2015 - 100,4%;

июль 2015 - 99,0%;

август 2015 - 99,2%;

сентябрь 2015 - 102,3%;

октябрь 2015 - 98,7%;

ноябрь 2015 - 102,0%;

декабрь 2015 - 100,7%.

Теперь перемножаем указанные индексы между собой: 103,1 * 105,3 * 110,8 * 114,0 * 102,2 * 100,4 * 99,0 * 99,2 * 102,3 * 98,7 * 102,0 * 100,7 = 143,313%.

5. Размер инфляционных потерь.

Теперь необходимо сумму долга умножить на полученный перемноженный индекс инфляции.

Для первой суммы сумма долга с учетом индекса инфляции составит: 4000,00 грн. * 139,526% = 5581,04 грн. Для вычисления непосредственно самих инфляционных потерь необходимо из полученного результата вычесть сумму долга, т.е. получаем, что для первой суммы размер инфляционных потерь за период с 13 января 2015 года по 16 октября 2015 года составят 1581,04 грн.

Вторая сумма. 6000,00 грн. * 143,313% = 8598,78 грн. Инфляционные потери для второй суммы за период с 13 января 2015 года по 15 января 2016 года составят 2598,78 грн.

Теперь при обращении в суд необходимо просить взыскать с Иванова И.И. в пользу Петрова П.П. сумму долга в размере 6000,00 грн. и инфляционные потери в размере 4179,82 грн. (1581,04 грн. + 2598,78 грн.).

6. Применение инфляции и дефляции.

При подсчете инфляционных потерь обязательно обратите внимание на то, что некоторые индексы инфляции меньше 100%. Т.е. в этот месяц была не инфляция, а дефляция (гривна не подешевела, а подорожала - чудеса просто). Согласно установленным правилам индекс инфляции, который меньше 100%, также обязательно учитывать. Поэтому перед тем как требовать взыскать инфляционные потери проверьте, а не было ли в период просрочки месяцев с дефляцией. Ведь может так оказаться, что сумма долга с учетом индекса инфляции не увеличиться, а, наоборот, уменьшиться.

7. Некоторые нюансы расчета инфляционных потерь.

Инфляционные потери насчитываются только на задолженность в гривне. Если у вас задолженность исчисляется в долларах США, евро либо другой валютой, то инфляционные потери на этот долг не насчитываются.

На инфляционные потери распространяется общая исковая давность в три года. Но я рекомендую насчитывать инфляционные потери на весь период просрочки независимо от выхода за пределы исковой давности. Такая позиция объясняется тем, что исковая давность применяется только по заявлению стороны по делу и суд по своей инициативе не может ее применить. А может так оказаться, что Ваши оппоненты не подкованы в законодательстве и такого заявления не подадут и суд будет вынужден взыскать всю сумму инфляционных потерь.

Как видно из приведенного примера, инфляционные потери насчитываются на каждую сумму отдельно. Т.е., если бы в нашем примере Иванов И.И. платил бы по 1000,00 грн. начиная с сентября 2015 по декабрь 2015 (т.е. те же 4000,00 грн., но с разбивкой по месяцам), то инфляционные потери необходимо было считать для каждой тысячи отдельно, а потом результат складывать.

Для упрощения расчетов индекса инфляции можете воспользоваться калькулятором инфляционных потерь, который расположен .

8. Хозяйственный процесс

Постановлением Пленума Высшего хозяйственного суда Украины от 17 декабря 2013 года "О некоторых вопросах практики применения законодательства об ответственности за нарушение денежных обязательств" (посмотреть можно ) установлено, что применяется индекс инфляции, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором должен быть совершен платеж. Т.е. в хозяйственном процессе независимо от числа возникновения задолженности индекс инфляции будет применяться только со следующего месяца. Учитывайте это при проведении расчетов, так как суды на сегодняшний день могут обязать провести перерасчет с учетом требований постановления пленума ВХСУ.

З.Ы. Еще раз напомню, что калькулятор инфляционных потерь находится .

З.Ы.Ы. Постарался доступным языком изложить информацию. Если возникли какие-то вопросы, замечания, пожелания или нашли ошибки либо неточности, пишите в комментариях.